あなたの財政と税務記録を整理する5つのステップ


サンディエゴのJudy H.が私に共通の難問を送った。彼女は、次のように述べています。私がオンラインで検索するとき、それらをいつ売り出すかについてのさまざまな答えを見ます – しかし私はあなたのアドバイスを信頼するために。財務書類を保管する期間はどれくらいですか?」

あなたの質問をありがとう、ジュディ。私はあなたのホームオフィスがのエピソードのように見えることを想像しています 買いだめ

冗談です – 私もこの問題に苦しんでいます。私はすべてのものを提出し、それをあまりにも長い間保管していた。それで、私は紙に溺れていることがどのようなものか、そしてどの財務文書を捨てるかについて不確実性を感じることを完全に理解しています。

今回のエピソードでは、重要な財務記録をどれくらいの期間保存する必要があるのか​​、そして何を投げるべきかについて説明します。あなたは、あなたの経済的生活を混乱させる、あなたの税務記録を管理する、そして組織を維持するための5つのステップを学ぶでしょう。

あなたの財政と税務記録を整理する5つのステップ

  1. どの財務記録を永久に保存するかを特定します。
  2. できるだけペーパーレスにします。
  3. オンライン請求書支払いを使用してください。
  4. あなたの税金をデジタル化しなさい。
  5. デジタルファイルを賢く管理しましょう。

各ステップの詳細は以下のとおりです。

ステップ1:どの財務記録を永遠に保存するかを特定する。

まず第一に、悪いニュースはあなたが紙のファイルとして保存する必要があるいくつかの重要な文書があるということです。その理由は、それらを交換することは不可能であるか、非常に難しいからです。

たとえあなたがデジタルコピーを持っていても、これらのオリジナルの記録を常に保ってください:

  • 出生および死亡証明書
  • 採択論文
  • シチズンシップペーパー
  • 軍事記録
  • 教育記録
  • 結婚と離婚の書類
  • 予防接種記録
  • パスポート
  • 社会保障カード
  • 意志と信頼
  • 医療指令
  • 委任状
  • 上げられた印鑑と公証署名がある文書
  • オンラインでは入手できない重要な財務文書

不動産、自動車、投資などの高価な資産に関する元の記録の中には、売却日から7年間保存する必要があります。これらが含まれます:

  • 不動産決算書
  • 資本的住宅改修のための領収書(これらは、屋根の交換、新しいA / Cユニットの設置、改造など、家の価値に影響を与える多額の費用です)
  • タイトルまたは行為
  • 約束手形
  • 借り換え書類
  • 控除できないIRAの貢献に関する記録
  • 才能または継承された財産に関連する文書

重要な原本を銀行のセーフティボックスなどの安全な場所に保管することを検討してください。あなたは地元の銀行や信用組合で年間100ドル未満のための小さな収納箱を得ることができます。あなたが弁護士または税理士をお持ちの場合、彼らもあなたのために記録を保管することができます。

もう1つの選択肢は、家の金庫またはファイリングキャビネットで、火災や洪水に強い場合は施錠します。保護を強化するために、大切な書類は保管する前に気密性のあるビニール袋に入れてください。

また、万が一オリジナルが破壊された場合に備えて、これらのドキュメントのデジタルコピーを作成してクラウドに保管しておいてください。デジタルファイリングの詳細についてはすぐに説明します。

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